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AI夯 機器人理財衝近96億、年增33%

 工商時報/魏喬怡

AI夯,機器人理財規模也加速成長。金管會證期局最新公布,截至今年7月底,機器人理財資產規模衝近96億元、年增率達32.77%。金管會指出,為保障投資人權益,今年已將機器人理財提高法令位階,9月2日已預告結束,將在今年第四季對外發布。

自動化投資顧問服務(Robo-Advisor)又稱為「機器人理財」或「智能投顧」,是指應用AI及大數據分析提供客戶投資理財建議的顧問服務,和客戶經由網路互動,全無或極少以人工進行,金管會自2018年開放該項業務。

金管會觀察,國內自2018年1月起開辦機器人理財業務,初始僅2家業者承作,資產規模僅3.34億元、客戶數1.25萬人,經過近7年的發展,機器人理財資產規模及客戶數均有顯著成長。

據金管會統計顯示,截至今年7月底止,共有17家業者開辦機器人理財業務、較去年同期增加1家,累積資產規模達95.99億元,年增32.77%,累積客戶數近20萬、達19萬8,650人,年增17.52%。

金管會指出,隨著機器人理財業務開辦的業者、客戶愈來愈多為保障投資人權益,有強化對自動化投資顧問服務監理的必要,因此今年研議將自動化投資顧問服務監理原則納入「證券投資顧問事業管理規則」規範,且在今年9月2日預告結束,現在正評估外界建議意見,預計將在今年第4季對外發布。

金管會也陸續鬆綁相關法規。金管會指出,今年首季已修正法規,簡化投顧執行自動再平衡交易作業規範,未來投顧提供機器人理財時,若券商、客戶、投顧已簽訂三方契約,可以直接進行投資部位再平衡,不必再逐步取得投資人同意。

所謂自動再平衡,即當機器人建議的投資組合,因各資產的投資報酬率表現不同,使投資組合損益達預設標準或偏離原約定的資產比例,有重新調整必要時,投顧就要按契約約定執行再平衡交易,以維持原約定的投資標的及比例。

金管會指出,未來將視自動化投顧服務執行情形持續檢討,適時進行法規調適。


資訊來源:工商時報
日      期:2024/09/17
https://www.ctee.com.tw/news/20240917700587-430301


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